Las tipologías son las técnicas, procedimientos y operaciones que utilizan las organizaciones criminales para cometer sus acciones delictivas. También se ha señalado que son las diferentes formas como se llevan a cabo los delitos, o, como lo indica el GAFI, “Las metodologías y tendencias identificadas como patrones en las operaciones criminales”

Las tipologías más conocidas y divulgadas a nivel internacional, son las relacionadas con esquemas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en el sector financiero, por cuanto las Unidades de Información Financiera de los distintos países y organismos internacionales como el GAFI, se encargan de estructurarlas y documentarlas con base en la información que le es reportada por bancos y entidades financieras.

Las tipologías son una herramienta fundamental en la capacitación y un instrumento valioso para la detección de operaciones inusuales y sospechosas, por cuanto, a través del conocimiento de las tipologías, es posible identificar el modus operandi de las empresas criminales en el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

Fuente: https://www.felaban.net/coplaft/tipologias