El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Este fraude consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema funciona solamente si crece la cantidad de nuevas víctimas. En este fraude hay siempre un “centralizador” de víctimas que interactúa directamente con ellas.

Un esquema Ponzi se basa en algún método confidencial de inversión, conexiones con grupos que poseen información privilegiada, etc., y usualmente atrae a inversionistas adinerados.

Fuente: Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) https://acfe-spain.com/recursos-contra-fraude/que-es-el-fraude/esquemas-de-fraude